Pentru a fi considerat investitor sofisticat (experimentat), investitorul privat trebuie să îndeplinească cel puțin două dintre următoarele criterii (alineatul (3) din Procedura de evaluare a bonitățiii tranzacțiilor de finanțare participativă și de modelare a capacității de pierdere): 

• Venitul tău personal brut nu trebuie să fie mai mic de 60 000 EUR pe an fiscal sau trebuie să deții un portofoliu de instrumente financiare de cel puțin 100 000 EUR (constând în depozite în numerar și active financiare); 
• Activezi (sau ai activat) în sectorul financiar timp de cel puțin un an (într-o poziție profesională care necesită cunoașterea tranzacțiilor sau serviciilor în cauză) sau deții (sau ar fi trebuit să deții) o funcție de conducere într-o entitate juridică timp de cel puțin 12 luni (entitate juridică care corespunde cel puțin unuia dintre criteriile stabilite la punctul 3.1.1 din Procedura de evaluare a bonitățiii tranzacțiilor de finanțare participativă și de modelare a capacității de pierdere); 
• În ultimele 12 luni, trebuie să fi efectuat, în medie,10 tranzacții mari pe trimestru pe piețele de capital sau prin intermediul furnizorilor de servicii de finanțare participativă. 

Companiile trebuie să îndeplinească cel puțin unul dintre următoarele criterii: 

• Să dețină resurse proprii de cel puțin  
• 100 000 EUR; 
• Să înregistreze o cifră de afaceri netă de cel puțin 2 000 000 EUR; 
• Să aibă un sold disponibil de cel puțin 1 000 000 EUR; 
• Să își desfășoare activitatea în domeniul piețelor financiare, să fie autorizate (licențiate) corespunzător de autoritățile de supraveghere și supravegheate de acestea (a se vedea Procedura de evaluare a bonitățiii tranzacțiilor de finanțare participativă și de modelare a capacității de pierdere pentru informații privind entitățile considerate) 
• Să aibă calitate de autorități naționale sau regionale, inclusiv autorități publice care gestionează datoria publică la nivel național sau regional, bănci centrale, instituții internaționale și supranaționale; 
• Să aibă calitate de investitor instituțional a cărui activitate principală constă în investiția în instrumente financiare, inclusiv entități implicate în securitizare și alte tranzacții de finanțare. 

Ne vei trimite formularul „Anexa nr. 1” completat (disponibil în documentul Procedura de evaluare a bonitățiii tranzacțiilor de finanțare participativă și de modelare a capacității de pierdere) precum și documente relevante din care să rezulte îndeplinirea criteriilor de referință. De îndată ce documentele sunt analizate și statutul de investitor sofisticat (experimentat) este aprobat (statutul nu va fi vizibil în contul tău, ci doar intern), acesta va fi valabil timp de 2 ani. 

Este important de reținut că investitorii sofisticați (experimentați) nu au dreptul să-și retragă oferta de finanțare în termen de 4 zile calendaristice de la depunerea ofertei. Investitorii nesofisticați (neexperimentați) au dreptul de a-și retrage oferta de finanțare în termen de 4 zile calendaristice de la data investiției (oferta de finanțare poate fi retrasă prin contactarea Crowdpear în scris). 

Trebuie reținut că procedura de evaluare a bonității tranzacțiilor de finanțare participativă (clasificarea investitorilor) este elaborată în conformitate cu cerințele Regulamentului și cu alte acte juridice aplicabile.