Para ser considerado um investidor sofisticado (experiente), os investidores particulares devem cumprir pelo menos dois dos seguintes critérios (n.º 3 do Procedimento de avaliação da adequação das operações de crowdfunding e de modelação da capacidade para suportar perdas):

• O seu rendimento bruto anual não deve ser inferior a 60 000 EUR por ano fiscal, ou deve deter uma carteira de instrumentos financeiros de, pelo menos, 100 000 EUR (composta por depósitos em numerário e ativos financeiros);
• Deve trabalhar (ou ter trabalhado) no setor financeiro durante, pelo menos, um ano (numa função profissional que exija conhecimento das operações ou serviços previstos), ou deve exercer (ou ter exercido) um cargo de direção numa pessoa coletiva durante, pelo menos, 12 meses (numa pessoa coletiva que cumpra pelo menos um dos critérios estabelecidos no ponto 3.1.1 do Procedimento de avaliação da adequação das operações de crowdfunding e de modelação da capacidade para suportar perdas);
• Nos últimos 12 meses, deve ter realizado, em média, 10 transações de grande dimensão por trimestre nos mercados de capitais ou através de prestadores de serviços de crowdfunding.

As empresas devem cumprir pelo menos um dos seguintes critérios:

• Deter, pelo menos, 100 000 EUR de recursos próprios;
• Volume de negócios líquido de, pelo menos, 2 000 000 EUR;
• Total do balanço de, pelo menos, 1 000 000 EUR;
• Entidades que operem no âmbito dos mercados financeiros, que tenham obtido autorizações (licenças) relevantes junto das autoridades de supervisão e que sejam supervisionadas por essas autoridades (para informação sobre as entidades consideradas, consulte o Procedimento de avaliação da adequação das operações de crowdfunding e de modelação da capacidade para suportar perdas);
• Autoridades nacionais ou regionais, incluindo entidades públicas que gerem dívida pública a nível nacional ou regional, bancos centrais, instituições internacionais e supranacionais;
• Investidor institucional cuja atividade principal seja o investimento em instrumentos financeiros, incluindo entidades envolvidas em operações de titularização e outras operações de financiamento.

Deve enviar-nos o formulário ‘Anexo n.º 1’ devidamente preenchido (disponível no documento Procedimento de avaliação da adequação das operações de crowdfunding e de modelação da capacidade para suportar perdas), juntamente com a documentação comprovativa relevante que confirme o cumprimento dos critérios estabelecidos. Após a análise dos documentos e a aprovação do estatuto de investidor sofisticado (experiente) (o estatuto não será apresentado na sua conta, sendo apenas registado internamente), a classificação será válida por 2 anos.

É importante notar que os investidores sofisticados (experientes) não têm o direito de retirar a sua oferta de financiamento no prazo de 4 dias de calendário após a submissão da oferta. Os investidores não sofisticados (inexperientes) têm o direito de retirar a sua oferta de financiamento no prazo de 4 dias de calendário a contar do dia do investimento (a oferta de financiamento pode ser retirada contactando a Crowdpear por escrito).

Note que o procedimento de avaliação da adequação das operações de crowdfunding (categorização dos investidores) é elaborado em conformidade com os requisitos do Regulamento e de outros atos legais aplicáveis.